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川信惠誉1号武汉广 发银行大厦信托计划

  产品简介:

  1.信托计划类型:信托贷款类

  2.信托目的:信托期限内,受托人将信托资金运用于向湖北新海盛顿置业有限公司发放信托贷款,并以贷款本息收入作为信托利益的来源为受益人获取收益。

  3.受托人:四川信托有限公司

  4.保管人:招商银行股份有限公司武汉分行

  5.信托规模:总规模5亿元,本期募集3.5亿元

  6.信托期限:24个月(满18个月后可提前结束)

  7.预期收益:100万≤认购金额<300万10%

  300万≤认购金额<1000万11%

  1000万≤认购金额11.8%

  8.利益分配:按年付息

  9.还款来源:“武汉广发银行大厦”项目的销售收入

  10.发行期限:2012年6月14日-2012年7月14日(根据实际募集情况进行调整)

  11.预约电话:010-62675061

  产品点评:

  一、增信措施

  1、土地抵押

  控股股东钰龙集团将其实际控制天立不动产(武汉)有限公司持有的“天立地块”项目土地抵押给四川信托。该地块毗邻广发银行大厦,位于武汉市金融大街。据专业评估公司出具的评估报告,该宗地估值为72130万元,抵押率48.5%。

  2、股权质押

  钰龙集团将其持有的“天立不动产”97%的股权质押给四川信托,为该信托计划增信。

  3、连带责任担保

  钰龙集团及其实际控制人喻惠平先生为该信托计划提供无限连带责任担保。

  4、信托资金全封闭双向监管,并设置资金提前归集

  信托资金的使用及销售回款接受四川信托及托管银行的双向管理。每期信托计划自成立日起第19个月时,融资人新海顿公司及信托计划担保人应按的要求归集资金至信托归集专户:第19个月-第23个月分别为信托计划本金40%、60%、80%、90%、100%,第24个月归还剩余利息。

  二、项目及项目亮点介绍

  1、地理位置

  该项目位于武汉市江汉区,“CBD”核心区域,金融一条街,是武汉市重要的金融商贸区域。该区域内拥有华中地区标志性建筑民生银行大厦、武汉最高档两座写字楼新世界国贸写字楼和新落成的浦发银行大厦。工商银行、建设银行分行、交通银行分行、中信银行分行等众多金融机构聚集于此,且拥有众多大型商业广场,武汉广场、世贸广场、新世界百货等配套资源丰富,地段得天独厚。

  2、工程进度及证照情况

  该项目五证齐全,建设周期为三年,目前主体结构于2012年3月完成,6月中旬可完成封顶计划;地下室、一至二十五粗装修已铺开施工;幕墙主楼部位预留跟进,裙楼大面已组织施工。项目竣工验收开始时间初步定为2013年3月。

  3、相关指标

  该项目用地面积10,980.51平方米,建筑总面积104,905平方米,容积率(以地上建筑面积计算)7.71。该项目具有极佳的区位、通达性,建筑品质好,租金具有竞争力,是武汉市为数不多的真正的5A级写字楼。

  4、项目总投及未来现金流预测

  该项目预算总投入11.3亿元,已投入的资金为8.1亿元。根据周边类似项目预销售情况进行保守估计,以项目写字楼部分预期售价25,000元/平方米,商业部分预计售价38,000元/平方米,地下停车位预计售价250,000元/个计算,该项目预计可实现收入17.7亿元。同时,根据预期销售情况进行测算,截止到2014年上半年(信托还款期)扣除销售税金及所得税后,该项目累计现金净流入约11.6亿元(预计销售进度62%),能够覆盖信托本息。进信托公司测算,即使上述主要风险变动因素朝不利方向变化超过20%,项目依然可以税前盈利。

  新海顿公司简介

  5、基本情况

  湖北新海盛顿置业有限公司成立于2004年3月。注册资本金3亿,具有国家房地产开放二级资质。钰龙集团为其大股东,出资比例90%。公司及母公司先后荣获省、市各级政府颁发的“守合同重信用企业”、“银行最佳信用企业”、“百强民营企业”等荣誉称号。

  6、财务状况

  截止2011年底,公司资产总额为7.58亿元,负债总额为4.93亿元,所有者权益总额为2.65亿元。随着项目的建设临近尾声,销售回款的不断增加,公司的财务状况尤其是盈利能力将得到较大的改善,对偿还该信托计划本金及收益形成良好的保障。

  钰龙集团简介

  7、基本情况

  钰龙集团股份有限公司(简称钰龙集团)是一家以房地产投资、开发与营销为主体的大型集团企业。公司成立于2003年5月,并于2008年12月改制成立集团公司。钰龙集团旗下公司含括惠誉房地产股份有限公司、湖北东方淳酒业有限公司等9家公司,实力雄厚。钰龙集团对写字楼产品有着丰富的开发经验和良好的项目管理能力、营销能力。因此,钰龙集团有能力给予武汉广发银行大厦项目巨大支持和可靠保障。

  8、财务状况